Audit retraite

Un audit retraite consiste à faire un état des lieux détaillé de votre parcours professionnel et de vos droits à la retraite. Il s’appuie sur l’étude de vos relevés de carrière, de vos régimes de cotisation et de votre situation personnelle.

L’objectif est double :

• - Vérifier l’exactitude de vos droits acquis (trimestres, points, périodes assimilées).
• - Vous projeter en estimant vos futures pensions selon différents scénarios.

Contrairement à une simple estimation en ligne, l’audit retraite prend en compte la complexité de votre parcours : changements de statut, périodes à l’étranger, interruptions d’activité, cumul emploi-retraite, dispositifs spécifiques, etc.

L’audit prévoyance est une analyse personnalisée de votre couverture actuelle afin d’évaluer si vous êtes suffisamment protégé en fonction de votre situation personnelle et professionnelle.

Il permet notamment de :

• - Faire le point sur vos garanties existantes (régimes obligatoires, contrats individuels ou collectifs).
• - Identifier les éventuelles lacunes de protection.
• - Mesurer les impacts financiers en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
• - Vérifier l’adéquation de votre couverture avec votre statut (indépendant, salarié, dirigeant…).
• - Vous apporter une vision claire de votre niveau réel de protection.

Beaucoup de personnes découvrent tardivement des erreurs ou des oublis dans leur carrière. Or, une anomalie non corrigée peut avoir un impact significatif sur le montant de la pension ou sur l’âge de départ.

Réaliser un audit retraite permet notamment de :

• - Détecter et corriger les erreurs sur votre relevé de carrière.
• - Optimiser votre âge de départ à la retraite.
• - Comparer plusieurs scénarios (départ anticipé, taux plein, poursuite d’activité).
• - Anticiper une baisse de revenus et mettre en place des solutions adaptées.
• - Gagner en visibilité et en sérénité face aux règles parfois complexes du système de retraite.

C’est une démarche particulièrement utile si vous êtes à quelques années de la retraite, mais aussi si vous souhaitez anticiper suffisamment tôt pour agir efficacement.

Beaucoup de personnes pensent être correctement couvertes, alors que les dispositifs obligatoires ne suffisent souvent pas à maintenir leur niveau de vie. Une analyse permet d’éviter les mauvaises surprises et d’agir à temps.

Un audit prévoyance vous aide à :

• - Sécuriser vos revenus en cas d’incapacité de travail.
• - Protéger financièrement votre famille.
• - Anticiper les risques liés à votre activité professionnelle.
• - Adapter votre protection à l’évolution de votre situation (famille, revenus, statut).
• - Gagner en sérénité face aux imprévus.

Comme pour l’audit retraite, cette démarche repose sur l’information, le conseil et la pédagogie. Il ne s’agit pas de vous vendre un produit, mais de vous permettre de comprendre votre situation et d’identifier, si nécessaire, les actions possibles — en toute liberté.

Cet audit prévoyance est un complément essentiel à l’audit retraite.

Il s’agit d’un entretien téléphonique ou visio, d’une heure maximum, avec une spécialiste des régimes de retraite des indépendants, salariée au sein d’un très grand groupe d’assurances français. 

• - Il ne s’agit que d’un audit, pour faire un point sur votre régime de retraite et votre prévoyance.
• - Il ne s’agit pas de vous vendre quelque produit que ce soit. 

Si vous avez besoin de mettre en place quelque action, placement ou investissement; vous aurez la liberté de le faire avec qui vous voudrez.

 Cette consultation gratuite est sans engagement.

 Vous pourrez également avoir recours, suite à cet audit, aux services de nos formateurs en matière de retraite et prévoyance.

Vous aurez également la liberté de vous référer à votre interlocutrice de l’audit retraite.

C’est simple, il vous suffit d’adhérer à ARCOLIB, qui se chargera de vous aviser de ce service et de vous permettre l’accès à l’agenda partagé de la spécialiste.